防范金融诈骗知识讲座

发布时间:2019-09-03文章来源: 浏览次数:

防范金融诈骗知识讲座


日益猖獗的假币犯罪,给公关机关执法办案带来了困难,也对普通老百姓的生活造成了重大经济损失。从近年来公安机关破获的案件情况来看。不法分子主要通过以下方式,利用假币牟利。

一丶防校园贷

1. 校园贷具有高利贷性质。网贷机构以“零首付、零利息”等低门槛、低成本诱导学生贷款,在签合同时通常会隐瞒或模糊实际资费标准、逾期滞纳金、违约金等,还设置高额的逾期管理费。这些以各种名目收取的费用使借款的实际利率远远超过宣传利率,导致从几千元的借款滚至数十万的案例屡见不鲜,翻倍速度极快,让借贷人不堪重负。

2. 采取各种手段向学生进行催债。一些网贷机构进行放贷时,会要求提供一定价值的物品进行抵押,且要收取学生的学生证、身份证的复印件,因此对学生个人信息十分了解。一旦学生不能按时还贷,网贷机构就会采取恐吓、威逼等方式向学生或其家人进行催债,最终可能导致恶性事件发生。

3. 校园贷会滋生借款学生的恶习。学生的经济来源主要靠父母提供的生活费,若学生具有攀比心理,且平时就有恶习,那么父母提供的费用肯定不足以满足其需求。因此,这部分学生可能会转向网贷机构获取资金,并引发赌博、酗酒等不良恶习,严重的可能因无法还款而逃课、辍学。

4.不法分子利用“高利贷”进行其他犯罪。网贷机构“校园代理,层层 分包提成”等发展模式破坏了正常校园秩序,放贷人可能利用校园“高利贷”诈骗学生的抵押物、保证金,或利用学生的个人信息进行电话诈骗、骗领信用卡等。

二丶防诈骗

1. “购物”。不法分子多在傍晚或夜间,光线昏暗时。直接利用假币在小商店,小摊点,农贸市场等地购买商品。或利用部分群众对假币警惕性低的特点,到农村集市,农牧山区等地购买农牧产品。

2.“找零”。不法分子以大面额假币购买小额物品的方式。骗取找零的真币。

3‘“调包”。不法商贩与经营小饭店,小商铺或出租车等行业作掩护。趁顾客不备,用假币调换顾客支付的真币。然后谎称面额大找不开或钞票有问题(例如将假币撕掉一角)将假币退还顾客,请顾客重新支付。

4.购买高档商品调包。在高档酒店商品部、名烟名酒店等处,多名不法分子配合,先用真币付款,购买大量名烟名酒等高档商品,麻痹受害人。然后找借口退钱(如怀疑烟酒质量)。最后装作回心转意,再次提出购买。因前面已验过货币真伪,受害人放松警惕,不法分子便乘机调包使用假币付款。

5.色诱调包。有的地方称仙人跳。即利用女性勾引男性受害人从事色情活动,分散其注意力,然后由其他不法分子用假币调换受害人衣物中的真币,受害人一般离开现场后才会发觉异常,因羞于启齿,只好忍气吞声。

6.丢包诈骗。不法分子先将假币掉落在诈骗对象旁。佯装不知离开现场,然后同伙出现,捡起地上假币。拉住诈骗对象,到僻静处分钱。利用各种借口,将假币留给受害人,骗取受害人随身携带的财物后离开。

7.花边假币诈骗。不法分子用少量真币冒充所谓“高仿真假币”样品,蛊惑受害人购买,然后在正式交易时,将大批裁剪好的花边纸。或花边冥纸,捆扎,上下两面用真币或高质量假币包装,诈骗企图购买假币牟利的受害人。

8.使用假币进行非法活动。不法分子在从事赌博,非法烟草买卖,毒品等违法犯罪活动时,用假币结算,黑吃黑。

此外还有其他一些方式。如在婚丧嫁娶时用假币付红包,用假币偿还欠款等等。

总的来说,预防假币犯罪,这不仅是公安机关一家的责任,它也需要全社会每个公民的帮助与支持,让我们一起努力,共同打击假币犯罪!

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